Надо ли платить налоги при снятии денег через обменники?

Из-за глюка движка форума мой предыдущий пост стал намного короче. А в нем именно на этот вопрос я и ответил. Посему дублирую спрятавшийся текст.

Клиент звонит по телефону в обменник:

-Подскажите, а вы в налоговую "стучите"?

-Неееет

-ОК, выезжаю!

Тут тема такая: узнать можно только после того, как попадешь. Практически всегда такие организации регистрируются на подставных товарищей(т.н. "номинальных директоров") и являются классическим вариантом фирмы-однодневки. Сам обменник, конечно, не стучит ни в какую налоговую. Но в любой момент к нему могут прийти. И тут уж все зависит от реакции владельца и того, насколько крепко "возьмут". Чтобы избежать проблем, обменник может просто сдать данные на всех клиентов. Дескать деньги были вот этих товарищей, а мы только агентскую комиссию с них взяли в размере 1 рубль ноль копеек. Дальше уже приходят к вам и просят пояснить, каков источник средств, почему эти средства вам поступают регулярно и не занимаетесь ли вы предпринимательской деятельностью. Если занимаетесь, то показывают эту статью: http://www.rosnalog.ru/info/13_0.htm

Это описан худший вариант. Может быть и не отдаст, успеет убежать. Тут уж как повезет.

Тут дело даже не в грязных деньгах.

Помню года три назад был один крупный обменник, через который все вводили на Альфа-банк. В какой-то момент Альфа-банк просто стал блочить счета клиентов, получавших от этого обменника. А далее приглашал прийти к ним в СБ пояснить, чем вы занимаетесь и от кого получаете деньги.

Суть проста: когда со счета, оформленного на физическое лицо(причем в 100 случаях из 100 - подставное) регулярно рассылаются тучи переводов на приличные суммы - у СБ банка возникают вопросы. Причем следует понимать, что такие телодвижения обязательно будут сильно выделяться из общей массы. А следовательно видны для банка как на ладони.

Вот, кстати, ссылка на эти темы:

/ru/forum/442121

/ru/forum/456596

И еще:

http://www.banki.ru/services/responses/bank/?responseID=1652839

Поэтому вероятность попасть в эти 0.01% вполне реальна.

Webmoney всегда передавали данные по запросу оперативных органов. О чем всегда честно предупреждали в п.3 Соглашения о борьбе с незаконной торговлей.

Если вы при установки кипера нажимали кнопку "Далее" не читая - то это ваша исключительная проблема. Webmoney - это не анонимная система и для отмывания денег она не подходит (даже несмотря на Белизскую регистрацию). Посему не стоит возлагать на неё неоправданных надежд в этом плане. Так что несколько раз подумайте, если, как в примере выше, соберетесь с её помощью заказывать атаки на госкорпорации :)

Если наделаете делов - обязательно найдут. В случае с уплатой налогов работает принцип "Неуловимого Джо". Ваша несчастная соточка (может даже миллиончик) WMR, которые вы вывели через систему - это пока не то, что интересно нашей ФНС. У них есть дела поважнее и поинтереснее, чем бегать за физиками, забывшими заплатить НДФЛ. Разве что если про ваши операции случайно узнают. Например накрыв какой-нибудь очередной обменник ;)

Понятно. Это если конкретно будет запрос про тебя с органов. А такой вопрос, может кто знает, сам Webmoney предоставляет информацию налоговой или еще кому-либо о приходах и т.п. по всем пользователям? По идеи мне же деньги приходят туда, в платежах есть примечания типа "выплата" или "комиссионные вебмастеру". У меня персональный аттестат, соответственно у них есть мои паспортные данные. А то складывается картина, что учет начинается только, когда средства попали на расчетный счет в банке. А как дела обстоят с самим Webmoney по факту прихода средств на кошелек?

Нет, не предоставляет. Webmoney не является ни налоговым агентом, ни банковской организацией, и по закону не должны предоставлять отчетность о финансовых операциях своих клиентов. Да и банковские организации не предоставляют информацию о приходах по всем пользователям. В налоговых сотрудников не хватит, чтоб это все разгребать. У банков есть обязанность либо удерживать налоги, в определенных случаях, либо, если это невозможно - передавать информацию о таких клиентах в налоговые органы. Плюс банк обязан выявлять признаки отмывания денег и сообщать о клиентах с этими признаками в финразведку(Росфинмониторинг). Которая уже решает что с вами дальше делать.

Вы получаете не деньги или средства, а "цифровые титульные знаки". Титульные знаки в нашей стране в соответствии с текущей редакцией НК налогами не облагаются. Так же как и заработанный вами голд в онлайн-играх или выигранные в "Монополию" фантики. Когда вы решите поменять эти знаки на деньги - тогда и можно будет говорить о налоге с дохода, который вы получите после их продажи.

В поле зрения налоговых и прочих финансовых органов вы можете попасть только после этой операции. По законодательству банк обязан предоставлять о вас информацию компетентным органам, в определенных законом случаях. Причем не только если вы выводите крупные суммы, но даже если характер операций по счету вызвал у сотрудника банка подозрения. Многие не очень продвинутые банки боятся всего, что связано с электронными валютами и, чтоб не рисковать, "стучат" о таких клиентах в Росфинмониторинг.

Сколько лет вывожу достаточно приличные суммы через свой обменник в городе - еще ни разу не было проблем. Не думаю что налоговой интересны такие мелкие рыбешки вроде нас.

Подскажите обменник WebMoney в нал без необходимости делать скан паспорта и т.п

Если суммы небольшие, то и париться особо не стоит.

Выше говорилось, что сумма в сети - внесенный вами нал из офф. Ваших, именно ваших денег.

Да и выводить лучше на карту, а еще лучше найти человека, который меняет ваши вмр на свои сберы, например.

Лазеек много, к тому и веду.

А что закон говорит о таком преступлении, как незаконное предпринимательство ? Как я понимаю, должен быть состав преступления, в том числе МЕСТО совершения преступления. Формально вебмани вовсе не российская организация и серверы у нее за бугром, интересно может ли вебмастер при наличии грамотного адвоката доказать что он НА ТЕРРИТОРИИ РФ ничего нехорошего не делал,

ведь допустим вывод средств менты докажут, но сама деятельность-то ГДЕ БЫЛА произведена ?

И тут выяснится что он сделал сайт который лежит на американском\эквадорском\бразильском хостинге, и этот продукт его незаконной деятельности (сайт) вообще в россии не появлялся.

Давайте разовьем тему чтобы доказать что идея плохая или наоборот, хорошая.

---------- Добавлено 17.02.2013 в 01:47 ----------

То есть факт передачи денег как бы есть(если постараются), но товара -нет. Выходит им надо надавить на заказчика сайта, чтобы тот заявил что вебмастер деньги взял и ничего не сделал, обвинить в мошенничестве и вынудить самого вебмастера доказывать что он сайт сделал. Отбиваясь от статьи о мошенничестве, он затянет себе удавку по статье незаконное предпринимательство. И оборотни напишут ему на бумажке сумму, как это принято.

А вы думали зачем для ИП повысили обязательные взносы с января 2013 ,

до 36 тысяч рублей в год ? (было 17 тыс.) Это чтобы те кто законно работали под 6 % от дохода, закрылись. Их и будет доить ОБЭП.

Еще пишут что Путин мстит тем кто в инете его не любит, и всех кто получает бабло в сети вполне могут начать душить. Власти осознали опасность интернета и тот факт что появилось слишком много финансово независимых от России молодых людей, которые не стоят в очереди в кассу как бюджетники.

а давайте в топике перестанут писать школьники? :D

Гарант по вмр, выводящий на банковские счета, работает на территории РФ. Юр.лицо в РФ при переводе денег физ.лицу обязано или удержать налог и сообщить об этом или при невозможности этого - подать сведения об этих выплатах, по закону. Другой вопрос что по копейкам никто никому пока не нужен, но срок давности неплохой, пени капают, штрафы есть - куда налоговой торопиться:)

Любой доход в нашей стране облагается налогом, по закону. Даже в фантиках и даже если с Вами козой расплатились. Это называется доход в натуральном виде. А если он не в том, в чем прописано в НК, то Вы лишь приобретаете доп. гиморой по правильной уплате с него налогов, т.к. надо учесть стоимость "фантика" на момент его получения, на момент его продажи и заплатить еще доп налог с разницы между этими ценами, если не дай бог вторая стоимость выше.

Это случится не раньше чем все взрослые начнут добровольно платить налоги 😂